MIFID

Cilji direktive MiFID

1. Jamčiti vlagatelje
2. Povečati preglednost in celovitost trga finančnih instrumentov, z namenom da se poveča konkurenca med tradicionalnimi borzami in drugimi sistemi trgovanja.
3. Pospešiti varnost, skrbnost, preglednost in učinkovitost poslovanja borz, drugih sistemov trgovanja in bank.

Novosti so stopile v veljavo s 1. novembrom 2007.

Bistvene spremembe v odnosu do strank

Kategorizacija strank

Banka ima dolžnost, da vse svoje stranke, za katere opravlja investicijske storitve in posle in/ali pomožne investicijske storitve, razvrsti v kategorijo neprofesionalnih, profesionalnih ali kvalificiranih strank. 

Presoja primernosti investicijske storitve za stranko

Pred opravljanjem investicijskih storitev za stranko je banka dolžna presoditi primernost investicijske storitve za posamezno stranko. Presojo primernosti storitve bo banka opravila s pomočjo vprašalnika, s katerim bo skušala od posamezne stranke pridobiti informacije o njenem znanju in izkušnjah, pomembnih za neko vrsto produkta ali storitve, o njenem finančnem položaju in o njenih naložbenih ciljih, vse z namenom, da priporoči oz. odsvetuje primernost investicijske storitve in finančnega instrumenta.

Izvrševanje naročil pod najugodnejšimi pogoji za stranko (Best execution)

Izvrševanje naročil pod najugodnejšimi pogoji banko zavezuje pri izvrševanju naročil strank, tako da opravi vse razumne ukrepe za izvršitev naročila stranke pod pogoji, ki so za stranko najugodnejši, ob upoštevanju dejavnikov, ki so pomembni za izvršitev naročila, kot so cena, stroški, hitrost, verjetnost sklenitve in poravnave posla, vrednost in značilnosti naročila stranke ter druge okoliščine, pomembne za izvršitev naročila.
 
Informacije pred podpisom pogodbe

Obvestilo o spremembi Strategije o izvršitvi